Types d'assurance habitation

• Structure de votre habitation - couvre la réparation ou la reconstruction de votre habitation si elle est endommagée ou détruite par une catastrophe assurée ;
• Biens personnels - couvre les meubles, vêtements et autres objets personnels qui sont volés ou détruits par un sinistre assuré ;
• Protection de la responsabilité civile - vous couvre, vous et votre ménage, contre les poursuites judiciaires pour dommages corporels ou matériels ;
• Frais de subsistance supplémentaires - couvre les frais d'hôtel, de repas et autres frais connexes au cas où vous seriez temporairement dans l'incapacité de vivre dans votre maison en raison d'un sinistre assuré.

Les propriétés saisonnières que vous possédez et utilisez de manière saisonnière peuvent être assurées séparément ou en complément de votre police d'assurance habitation actuelle.

L'assurance locataire est assortie d'une couverture de la responsabilité civile. Elle vous protège contre les blessures que pourrait subir une personne dans votre appartement et couvre les frais médicaux ou juridiques encourus. De même, si vous possédez un animal de compagnie et qu'il blesse l'un de vos visiteurs, l'assurance couvre également cette blessure. L'assurance locataire couvre également les dommages causés par les intempéries, les incendies et les effractions. Qui l'eût cru !

Lorsque vous souscrivez une assurance locataire, assurez-vous de savoir ce qu'elle couvre et ce qu'elle ne couvre pas, afin de ne pas avoir de surprises en cas d'incident. Tout dépend de vos besoins spécifiques.

Improvements and Betterments that you make on your unit will increase the value of your Condo. These increases in value are not recoverable under the Condominium Corporation's building policy. You will need to have extra protection on your own Condominium Insurance for those improvements and betterments.

No Overlap or Risks - GoToinsure wants to make sure that your personal protection and your Condo Corporation protection don't overlap. You do not want to overpay for unneeded Condominium Insurance and most importantly, you do not want to be at risk of not having enough coverage. Please verify with your Condo Corporation the details of their coverage.

The Condominium Act requires that they purchase a single amount of insurance in its own name to cover:

• The value of the building (as it was originally constructed), including the value of those units owned by its members.
• The value of the common elements (Parking area, Landscaping, Recreational Areas).

Loss Assessment Coverage - This protects you if the Corporation's policy is inadequate to cover a loss to collectively owned property, a special assessment may be imposed against each unit owner. This could occur because of:

• Under-insurance.
• Application of a co-insurance penalty.
• Cause of loss that is specifically excluded under the Corporation policy.
• Breach of policy conditions.

Inventory - Make a list of what you own in your condo to make an educated decision on what you need for your Condo Insurance protection.

Here are a few of the considerations that are unique to High-Value houses and require superior insurance protection and specialized service:

• Custom Construction
• Custom Materials
• Valuable Jewelry
• Unique and Valuable Paintings, Sculptures, Prints and Other Fine Arts
• Collectible
• Important Papers and Documents